ЦБ РФ предложил инициативу определение P2P-сделок: банки и площадки будут сверять личность плательщика: если деньги пришли не от того же человека, что указан в аккаунте на бирже, получателя заставят вернуть перевод отправителю.


Что это значит на практике


— ЦБ РФ усиливает внимание к P2P, потому что масштаб жалоб, мошенничества и серых схем стал очень критичным, регулятор фактически заходит во все щели процесса: подталкивает банки к более жёсткому мониторингу. Ситуация плачевная именно из-за потока переводов через чужие реквизиты и "треугольники"


— Сейчас P2P - это прачечная


Помимо риска блокировки вашего счета и возврата денег, есть еще один ключевой риск - это риск стать участником чужого разбирательства (свидетелем/фигурантом) из-за "треугольников", ведь качество средств на P2P никак не фильтруется.


— Помимо этого риск P2P состоит еще в том, что если вам повезёт и на вашу карту поступит десятки мелких зачислений, это кратно (вплоть до 100%) увеличивает шанс поймать 115-ФЗ, что сразу включает ручной мониторинг банка, запросы об происхождении средств и ограничения по счету.


Если отправитель пожалуется на перевод, а на P2P такое случается часто ибо туда стекается вся грязь мира.


В лучшем случае прилетает 161-ФЗ: блокируют не одну карту, а доступ ко всем вашим деньгам и банковским счетам.


В худшем - невольное становление фигурантом уголовного дела


Не играйте в рулетку, выбирайте надёжных партнёров по обмену:


И такой сервис это — Hermes Exchange on Telegram : @ thehermesex 🗽Переходи в Телеграм и по промокоду “Fun” - вы получите лучшие условия обмена!! Hermes Exchange - это проверяно и надежно✅✅✅✅✅✅