Таиландские криптоплатформы заблокировали более 10 000 криптокошельков, заподозренных в отмывании средств. Это стало частью масштабной кампании против так называемых «мул‑аккаунтов» — кошельков, через которые преступные группы проводят нелегальные деньги. Новые меры уже стали одними из самых жёстких в регионе.

Новая мера Speed Bump: задержка транзакций и обязательная проверка Блокировки проводятся в рамках введённой меры Speed Bump, которая:

• автоматически замораживает транзакции от 50 000 бат ($1583) и выше на 24 часа;
• требует прохождения дополнительной KYC‑проверки, включая видеоверификацию;
• позволяет операторам платформ вручную проверять подозрительные переводы.

По словам председателя Thai Digital Asset Operators Trade Association (TDO) Атта Тонгяя Асаванунда, цель Speed Bump — замедлить скорость, на которую рассчитывают преступные сети.

Как работают «мул‑аккаунты» и почему их стало больше
Преступные группы используют схему:

• распределяют нелегальные средства по множеству банковских счетов;
• консолидируют их на одном кошельке;
• переводят на криптоплатформу;
• быстро конвертируют в цифровые активы и выводят за границу.

Такие операции проходят за минуты, поэтому задержка Speed Bump делает схему менее эффективной. Однако власти признают: преступники уже пытаются обходить ограничения, привлекая новых людей для открытия свежих счетов.

Усиление регулирования: Travel Rule и сотрудничество с банками Таиландская SEC усилила применение Travel Rule, обязывающего криптоплатформы передавать данные об отправителях и получателях транзакций. Это особенно важно при переводах между биржами и внешними кошельками.

Совместно с правоохранителями и Банком Таиланда в 2025 году удалось заморозить 47 692 подозрительных аккаунта, что показывает масштаб проблемы.

Побочные эффекты: рост нагрузки на бизнес и неудобства для пользователей
Новые меры привели к:

• увеличению операционных расходов криптокомпаний;
• задержкам транзакций;
• обязательной регистрации кошельков;
• росту числа проверок личности.

Хотя индустрия поддерживает борьбу с мошенничеством, компании предупреждают: чрезмерные ограничения могут замедлить развитие рынка.

Итог
Таиланд усиливает контроль над криптосектором, делая ставку на превентивные меры и замедление подозрительных операций. Speed Bump и Travel Rule уже привели к массовым блокировкам, но одновременно создали новые вызовы для бизнеса и пользователей.

В ближайшие месяцы станет ясно, смогут ли власти найти баланс между безопасностью и удобством для легальных участников рынка.